Сообщение ОПФР Республики Хакасия от 13.10.2004 г № Б/Н
Информационное сообщение ОПФР по Республике Хакасия от 13.10.2004
Раздел I.Вопросы, связанные с получением застрахованным лицом уведомления ПФР об отказе в удовлетворении (оставлении без рассмотрения) его заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании)
Вопрос 1.На основании каких нормативных документов ПФР принимает решение об удовлетворении либо отказе в удовлетворении (оставлении без рассмотрения) заявления застрахованного лица о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) (далее - заявление)?
Ответ. В соответствии с положениями подпункта 14 пункта 2 статьи 10 Федерального закона от 24.07.2002 N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации" на ПФР возложена обязанность по рассмотрению заявлений и принятию решений по ним.
Вопрос 2.На основании каких нормативных документов ПФР в 2004 году направляет уведомление об отказе в удовлетворении (оставлении без рассмотрения) заявления застрахованного лица (далее - уведомление)?
Ответ. В соответствии с пунктом 2 статьи 33 Федерального закона N 111-ФЗ ПФР обязан письменно уведомить застрахованное лицо об отказе в удовлетворении его заявления или об оставлении этого заявления без рассмотрения. В 2004 году уведомления направляются согласно пункту 7 Правил информирования застрахованных лиц о состоянии специальной части индивидуального лицевого счета и подачи застрахованными лицами заявлений о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании), утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.06.2003 N 346 .
Вопрос 3.Что означает формулировка "заявление оставлено без рассмотрения"?
Ответ. В соответствии с положениями Федерального закона N 111-ФЗ у ПФР не возникает обязанности по совершению действий, связанных с реализацией застрахованным лицом права выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании), в следующих случаях:
1) заявление подано надлежащим лицом с нарушением сроков;
(В соответствии с пунктом 3 Правил информирования застрахованных лиц о состоянии специальной части индивидуального лицевого счета и подачи застрахованными лицами заявлений о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании), утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.06.2003 N 346 , в 2003 году застрахованные лица могли подать заявления до 31 декабря).
2) застрахованным лицом нарушен порядок подачи заявления, выбрана управляющая компания, не имеющая договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений с ПФР;
3) заявление подано застрахованным лицом, не имеющим права выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании).
Вопрос 4.Кто имеет право выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании)?
Ответ. В соответствии с пунктом 2 статьи 31 Федерального закона N 111-ФЗ правом выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании) наделяются застрахованные лица, не достигшие возраста, на пять лет меньшего, чем установленный статьей 7 Федерального закона от 17.12.2001 N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации" (60 лет для мужчин и 55 лет для женщин). Одновременно в соответствии с Федеральным законом от 15.12.2001 N 167-ФЗ уплата страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии предусмотрена для мужчин 1953 года рождения и моложе и женщин 1957 года рождения и моложе, если они не являются индивидуальными предпринимателями. Следовательно, выбирать инвестиционный портфель (управляющую компанию) имеют право только указанные застрахованные лица.
Вопрос 5.Что означает формулировка "нарушен порядок подачи заявления"?
Ответ. Наиболее часто встречающиеся случаи:
1) в заявлении указана компания, не имеющая договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений с ПФР,
2) в заявлении указана управляющая компания, имеющая договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений с ПФР, но указан несуществующий инвестиционный портфель.
Вопрос 6.Что означает формулировка "в удовлетворении заявления отказано"?
Ответ. В соответствии с положениями пункта 3 статьи 33 Федерального закона N 111-ФЗ ПФР вправе отказать в удовлетворении заявления застрахованного лица. Наиболее часто встречающиеся случаи:
1) заявление оформлено с нарушениями установленной формы;
2) в заявлении указана УК, заявившая к моменту подачи этого заявления о приостановлении (прекращении) приема в доверительное управление средств пенсионных накоплений, формируемых в отношении новых заявителей; <*>
3) в заявлении указана УК, договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений с которой прекращен (расторгнут) к моменту рассмотрения такого заявления. <*>
--------------------------------
<*> При формировании ПФР уведомлений об отказе в удовлетворении заявлений, поданных застрахованными лицами в 2003 году, данная причина отказа не применяется.
Вопрос 7.Что означает формулировка "оформлено с нарушением установленной формы"?
Ответ. В соответствии с пунктом 4 статьи 32 Федерального закона N 111-ФЗ застрахованное лицо может подать заявление в территориальный орган ПФР по месту своего жительства лично или иным способом. В последнем случае установление личности и проверка подлинности подписи должна быть осуществлена:
- нотариусом или в порядке, установленном пунктом 3 статьи 185 Гражданского кодекса Российской Федерации;
- должностными лицами консульских учреждений Российской Федерации в случаях, если застрахованное лицо находится за пределами Российской Федерации;
- органом (организацией), с которым у ПФР заключено соглашение о взаимном удостоверении подписей.
Наиболее часто встречающиеся случаи нарушения установленной формы заявления:
при подаче заявления в территориальный орган ПФР не лично, а иным способом (например, по почте), застрахованное лицо не заверило надлежащим образом свою подпись на заявлении;
заявление застрахованного лица заполнено с нарушениями инструкции по заполнению заявления.
Вопрос 8.В каком случае ПФР не направляет застрахованному лицу уведомление об отказе в удовлетворении (оставлении без рассмотрения) заявления?
Ответ. Наиболее часто встречающиеся варианты:
1) заявление застрахованного лица удовлетворено;
2) заявление застрахованного лица не поступило в ПФР;
3) застрахованным лицом не поданы сведения об уточнении почтового адреса, по которому ПФР должен осуществлять рассылку документов (в случае смены застрахованным лицом места жительства);
4) невозможно однозначно идентифицировать застрахованное лицо по сведениям, указанным в заявлении (например, фамилия, имя, отчество и номер страхового свидетельства застрахованного лица не совпадают).
В соответствии с пунктом 2 статьи 33 Федерального закона N 111-ФЗ застрахованное лицо имеет право направить в ПФР запрос о результатах рассмотрения заявления. ПФР обязан письменно уведомить застрахованное лицо в течение трех месяцев со дня получения запроса. Уведомление заявителей производится ПФР в форме, обеспечивающей возможность подтверждения факта уведомления.
Вопрос 9.Почему средства пенсионных накоплений, учтенные в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица, заявление которого оставлено без рассмотрения или которому отказано в удовлетворении заявления, переданы в доверительное управление "Внешэкономбанку"?
Ответ. ПФР передает средства пенсионных накоплений в доверительное управление "Внешэкономбанку" - государственной управляющей компании, назначенной Постановлением Правительства Российской Федерации от 22.01.2003 N 34, в следующих случаях:
в соответствии с пунктом 7 статьи 33 Федерального закона N 111-ФЗ, если застрахованное лицо не воспользовалось правом выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании);
если застрахованному лицу отказано в удовлетворении заявления или данное заявление оставлено без рассмотрения, причем ранее застрахованное лицо не реализовывало свое право выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании).
Вопрос 10.Каким образом застрахованное лицо может узнать сумму средств пенсионных накоплений, переданных в доверительное управление управляющей компании (государственной управляющей компании)?
Ответ. ПФР направляет застрахованному лицу извещение о состоянии его индивидуального лицевого счета в ПФР не позднее 1 июля 2004 года. Сумма средств пенсионных накоплений, переданных ПФР в доверительное управление управляющей компании, которая будет указана в извещении, включает в себя:
- страховые взносы, поступившие в ПФР в 2002 году и отраженные в специальной части индивидуального лицевого счета;
- чистый финансовый результат (доход) от временного размещения ПФР страховых взносов, поступивших в ПФР в 2002 году.
Вопрос 11.Что делать, если сведения о застрахованном лице, указанные в его страховом свидетельстве обязательного пенсионного страхования, не соответствуют данным, содержащимся в документе, удостоверяющем его личность?
Ответ. В соответствии с положениями статьи 14 Федерального закона от 01.04.1996 N 27-ФЗ и Инструкции о порядке ведения индивидуального (персонифицированного) учета сведений о застрахованных лицах для целей обязательного пенсионного страхования, утвержденной Постановлением Правительства Российской Федерации от 15.03.1997 N 318 , застрахованное лицо обязано сообщать в территориальный орган ПФР об изменении (несоответствии) сведений, указанных в его страховом свидетельстве. В случае изменения фамилии, имени, отчества, даты рождения или пола застрахованное лицо вправе обратиться с заявлением об обмене страхового свидетельства и с документом, подтверждающим данный факт:
- к страхователю, если застрахованное лицо у него работает;
- в Управление ПФР по месту своей регистрации в качестве страхователя, если физическое лицо самостоятельно уплачивает страховые взносы;
- в орган службы занятости населения, если застрахованное лицо признано безработным.
Раздел II.Вопросы, связанные с реализацией застрахованным лицом права отказаться от формирования накопительной части трудовой пенсии через ПФР и выбрать Негосударственный пенсионный фонд
Вопрос 1.Какими нормативными документами закреплено право застрахованного лица отказаться от формирования накопительной части трудовой пенсии через ПФР и выбрать негосударственный пенсионный фонд (далее - НПФ)?
Ответ. В соответствии со статьей 32 Федерального закона от 15.12.2001 N 167-ФЗ "Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации" и статьей 31 Федерального закона от 24.07.2002 N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации", начиная с 1 января 2004 года застрахованное лицо вправе отказаться от формирования накопительной части трудовой пенсии через ПФР и выбрать НПФ.
Вопрос 2.Сколько раз в год застрахованное лицо может воспользоваться правом на переход из ПФР в НПФ?
Ответ. В соответствии с пунктом 1 статьи 36.7 Федерального закона от 07.05.1998 N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" застрахованное лицо может воспользоваться правом на переход из ПФР в НПФ не чаще одного раза в год путем подачи в ПФР заявления о переходе из ПФР в НПФ, осуществляющий обязательное пенсионное страхование (далее - заявление НПФ) в порядке, установленном указанной статьей.
Вопрос 3.Каков порядок действий застрахованного лица, желающего отказаться от формирования накопительной части трудовой пенсии через ПФР и выбрать НПФ?
Ответ. В соответствии со статьями 36.4 и 36.7 Федерального закона от 07.05.1998 N 75-ФЗ застрахованное лицо:
- заключает договор об обязательном пенсионном страховании с выбранным им НПФ (форма типового договора об обязательном пенсионном страховании между НПФ и застрахованным лицом утверждена Постановлением Правительства Российской Федерации от 06.02.2004 N 60);
- подает в ПФР в установленном порядке заявление НПФ.
Вопрос 4.Где застрахованное лицо может узнать перечень НПФ, имеющих лицензию на осуществление деятельности по обязательному пенсионному страхованию, и информацию о них для возможности выбора НПФ и заполнения заявления НПФ?
Ответ. Перечень НПФ, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию, а также информация о них ежегодно публикуются в средствах массовой информации уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим государственное регулирование деятельности НПФ по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию, надзор и контроль за указанной деятельностью. Кроме того, на информационных стендах в Управлениях ПФР, Отделении ПФР и органах (организациях), заключивших с ПФР соглашения о взаимном удостоверении подписей, будет размещена информация, предоставленная ПФР уполномоченным федеральным органом исполнительной власти.
Вопрос 5.Каков порядок подачи застрахованным лицом заявления НПФ?
Ответ. В соответствии с пунктом 4 статьи 36.7 Федерального закона от 07.05.1998 N 75-ФЗ застрахованное лицо может подать заявление в территориальный орган ПФР по месту своего жительства лично или иным способом. В последнем случае установление личности и проверка подлинности подписи должна быть осуществлена:
- нотариусом или в порядке, установленном пунктом 3 статьи 185 Гражданского кодекса Российской Федерации;
- должностными лицами консульских учреждений Российской Федерации в случаях, если застрахованное лицо находится за пределами Российской Федерации;
- органом (организацией), с которым у ПФР заключено соглашение о взаимном удостоверении подписей.
Вопрос 6.Как ПФР узнает о вновь заключенных договорах между застрахованными лицами и НПФ, осуществляющими обязательное пенсионное страхование? Является ли обязанностью застрахованного лица предъявлять в ПФР договор об обязательном пенсионном страховании, заключенный с НПФ?
Ответ. В соответствии со статьей 36.2 Федерального закона от 07.05.1998 N 75-ФЗ и Постановлением Правительства Российской Федерации от 30.12.2003 N 798 НПФ обязан уведомлять ПФР о вновь заключенных договорах в месячный срок со дня подписания договора. Вместе с уведомлением в ПФР направляется экземпляр вновь заключенного договора или его нотариально заверенная копия. Застрахованное лицо не обязано предъявлять в ПФР договор об обязательном пенсионном страховании, заключенный с НПФ.
Раздел III.Разное
Вопрос 1.Может ли застрахованное лицо часть средств пенсионных накоплений, отраженных в специальной части его индивидуального лицевого счета в ПФР, передать в доверительное управление управляющей компании, а другую часть - передать в НПФ?
Ответ. В заявлении о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) (форма бланка утверждена приказом Минфина России от 11.03.2004 N 30н, зарегистрировано в Минюсте России 02.04.2004 N 5708) застрахованное лицо поручает ПФР направить все средства, учтенные в специальной части индивидуального лицевого счета, в выбранную управляющую компанию. В заявлении о переходе из ПФР в НПФ, осуществляющий обязательное пенсионное страхование (форма заявления утверждена Постановлением Правительства РФ от 06.02.2004 N 60), застрахованное лицо просит передать средства пенсионных накоплений, учтенные в специальной части своего индивидуального лицевого счета, в НПФ. Таким образом, средства пенсионных накоплений могут быть переданы либо в управляющую компанию, либо в НПФ.
Вопрос 2.Что такое чистый финансовый результат (доход), полученный ПФР от временного размещения страховых взносов, поступивших на финансирование накопительной части трудовой пенсии (далее - ЧФР)?
Ответ. Чистый финансовый результат (доход) образуется за счет прироста сумм страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии в процессе временного размещения ПФР сумм страховых взносов в течение финансового года.
Вопрос 3.Где отражается ЧФР?
Ответ. ЧФР подлежит отражению в специальной части индивидуальных лицевых счетов застрахованных лиц.
Вопрос 4.Куда Пенсионным фондом Российской Федерации передается ЧФР?
Ответ. ЧФР подлежит передаче в составе средств пенсионных накоплений в доверительное управление управляющим компаниям, заключившим соответствующие договоры с ПФР, в соответствии с заявлениями застрахованных лиц или в государственную управляющую компанию.
Вопрос 5.Когда рассчитывается ЧФР?
Ответ. ЧФР рассчитывается ПФР ежегодно на дату полной реализации всех ценных бумаг, в которые в соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 31.08.2002 N 652 были размещены средства страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступившие в ПФР за расчетный период.
Вопрос 6.По какой методике рассчитывается ЧФР?
Ответ. Расчет производится в соответствии с Положением о порядке расчета чистого финансового результата, который получен от временного размещения страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в Пенсионный фонд Российской Федерации в течение финансового года и еще не переданных в доверительное управление управляющим компаниям, отобранным по результатам конкурсов, и государственной управляющей компании, утвержденным приказом Минфина России от 30.06.2003 N 55н (зарегистрировано в Минюсте России 21.07.2003 N 4911) в редакции приказа Минфина России от 21.01.2004 N 7н.
Вопрос 7.Какова величина ЧФР, полученного ПФР от временного размещения страховых взносов, поступивших в 2002 году на финансирование накопительной части трудовой пенсии? И как ее может узнать застрахованное лицо?
Ответ. Величина ЧФР, полученного ПФР от временного размещения страховых взносов, поступивших в 2002 году на финансирование накопительной части трудовой пенсии, утверждена Постановлением Правления ПФР от 15.03.2004 N 33п.
Сведения о величине ЧФР, полученного от временного размещения страховых взносов, поступивших в ПФР в 2002 году (в целом по всем застрахованным лицам), и коэффициенте прироста сумм страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии, поступивших в ПФР в 2002 году, опубликованы Минфином России в "Российской газете" от 31.03.2004.
Вопрос 8.В результате чего образуется сумма чистого финансового результата, полученного от временного размещения сумм страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в ПФР в течение 2002 года, не разнесенного по индивидуальным лицевым счетам застрахованных лиц?
Ответ. Положение о порядке расчета чистого финансового результата, который получен от временного размещения сумм страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в Пенсионный фонд Российской Федерации в течение финансового года и еще не переданных в доверительное управление управляющим компаниям, отобранным по результатам конкурса, и государственную управляющую компанию, утверждено приказом Минфина России от 30.06.2003 N 55н . В нем устанавливается:
"7. Сведения о суммах пенсионных накоплений отражаются в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица с точностью до копеек, без учета значений десятых долей копеек.
8.Не разнесенная по индивидуальным лицевым счетам сумма чистого финансового результата, полученного от временного размещения сумм страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в Пенсионный фонд Российской Федерации за расчетный период, включается в состав средств пенсионных накоплений следующего расчетного периода, подлежащих временному размещению."
Таким образом, в результате "отбрасывания" долей копеек от сумм, отражаемых в специальных частях индивидуальных лицевых счетов всех застрахованных лиц, образуется сумма чистого финансового результата, полученного от временного размещения сумм страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в ПФР в течение 2002 года, не разнесенного по индивидуальным лицевым счетам застрахованных лиц, указанная в абзаце 4 Постановления Правления ПФР от 22.03.2004 N 40п.
Вопрос 9.Когда и каким образом застрахованное лицо может получить информацию о чистом финансовом результате (доходе), полученном ПФР от временного размещения страховых взносов, поступивших в 2003 году на финансирование накопительной части трудовой пенсии?
Ответ. В соответствии с подпунктом 13 пункта 2 статьи 10 Федерального закона от 24.07.2002 N 111-ФЗ ПФР ежегодно до 1 июля должен направлять застрахованным лицам информацию о состоянии специальной части их индивидуальных лицевых счетов и результатах инвестирования средств пенсионных накоплений. Сведения о ЧФР будут включены в состав указанной информации.
Вопрос 10.На основании каких нормативных документов и почему средства пенсионных накоплений не сразу передаются в доверительное управление УК или в НПФ?
Ответ. В соответствии с пунктом 3 статьи 14 Федерального закона N 111-ФЗ суммы страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступившие в течение финансового года в ПФР, аккумулируются ПФР и подлежат инвестированию по правилам, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 31.08.2002 N 652. Сведения о суммах страховых взносов, уплаченных за конкретное застрахованное лицо, подаются страхователями не позднее 1 марта следующего за отчетным года (пункт 2 статьи 11 Федерального закона от 01.04.1996 N 27-ФЗ). В связи с этим, не представляется возможным отразить раньше указанные суммы на индивидуальных лицевых счетах застрахованных лиц, а следовательно, и передать их в доверительное управление управляющим компаниям или в НПФ в соответствии с заявлениями застрахованных лиц.
Вопрос 11.Если застрахованное лицо выбрало частную управляющую компанию, и средства пенсионных накоплений, отраженные в специальной части индивидуального лицевого счета, были переданы в соответствии с его заявлением, может ли оно подать заявление и выбрать государственную управляющую компанию?
Ответ. В соответствии с пунктом 7 статьи 33 Федерального закона N 111-ФЗ ПФР передает в доверительное управление государственной управляющей компании средства пенсионных накоплений, формируемые в пользу застрахованных лиц, которые не воспользовались правом выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании). Застрахованные лица, которые реализовали свое право выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании), в настоящее время в соответствии с законодательством Российской Федерации выбрать государственную управляющую компанию не могут.
Вопрос 12.Где застрахованное лицо может узнать перечень управляющих компаний, отобранных по конкурсу и заключивших договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений, и информацию о них для заполнения соответствующего заявления?
Ответ. Список управляющих компаний, отобранных по конкурсу и заключивших договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений, ежегодно публикуется уполномоченным федеральным органом исполнительной власти по регулированию, контролю и надзору в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений.
Кроме того, информация, необходимая застрахованному лицу для заполнения заявления, размещается на информационных стендах в Управлениях ПФР, Отделении ПФР и органах (организациях), заключивших с ПФР соглашения о взаимном удостоверении подписей.
Вопрос 13.Нужно ли застрахованному лицу ежегодно подавать заявление о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) (или о переходе в НПФ), если застрахованное лицо решило оставить средства пенсионных накоплений, формируемые в его пользу, в доверительном управлении управляющей компании, выбранной им ранее (или НПФ), и хочет, чтобы страховые взносы, поступившие в ПФР за соответствующий финансовый год, были направлены в выбранную управляющую компанию (или НПФ)?
Ответ. Застрахованному лицу необходимо подавать новое заявление только в случаях, если оно решило:
- перевести средства пенсионных накоплений в другую управляющую компанию,
- перевести средства пенсионных накоплений в другой инвестиционный портфель,
- отказаться от формирования накопительной части трудовой пенсии через ПФР и выбрать НПФ,
- отказаться от формирования накопительной части трудовой пенсии через НПФ и осуществлять формирования накопительной части трудовой пенсии через ПФР, <*>
- реализовать свое право на переход из одного НПФ в другой НПФ <*>.
--------------------------------
<*> Данное право возможно реализовать с 01.01.2005.
Вопрос 14.Будет ли проводиться новый конкурс по отбору управляющих компаний для заключения договоров доверительного управления средствами пенсионных накоплений?
Ответ. В соответствии с пунктом 10 статьи 19 Федерального закона N 111-ФЗ и пунктом 3 Правил организации и проведения конкурса по отбору управляющих компаний для заключения с ними ПФР договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 08.05.2003 N 266, конкурсы на заключение договоров доверительного управления средствами пенсионных накоплений проводятся ежегодно не позднее 1 июня уполномоченным федеральным органом исполнительной власти по регулированию, контролю и надзору в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений. Управляющие компании, участвовавшие в конкурсе в 2003 году и заключившие с ПФР договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений, не обязаны участвовать в новом конкурсе, так как договоры доверительного управления заключены с ними на пять лет.
Вопрос 15.Может ли застрахованное лицо выбрать сначала одну управляющую компанию, а после опубликования результатов конкурса - выбрать другую?
Ответ. Нет. В соответствии с пунктом 1 статьи 32 Федерального закона N 111-ФЗ застрахованное лицо может воспользоваться правом выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании) не чаще одного раза в год путем подачи соответствующего заявления.